資産運用

積立NISAとiDeCoの運用実績 公開!

こんにちは。
資産運用について本格的に考えはじめたmei(@mei_1123ak)です。

今回は、NISAとiDeCoの運用実績について公開したいと思います!

というのも・・・

毎月積立で、NISAとDeCoを買っているのですが・・基本ほったらかし。
自分がどのファンドを選んだかもすっかり忘れていました・・・w

これではいけない!と思い、まずは現状把握から始めてみます・・

毎月の積立額

私が毎月の積立てている金額がこちら。

  • NISA   毎月 3万円(ボーナス月:2万円 × 2回)
  • iDeCo  毎月 1万円

NISAとiDeCo合わせて、毎月4万円を積立てています!

mei

自動で引き落としているので基本ほったらかしです。

NISAを1年半運用してどうなった?

さてさて、それでは運用実績です。

2018年9月〜積立をはじめて、2020年4月現在の状況がこちら。

  • 投資額  530,000円
  • 時価総額 492,703円

▲37,297円・・・・・!マイナスです・・・・。

2020年2月くらいまでずっとプラスでした。(たぶん・・)

運用利回りは、5%くらいのだったの思うのですが、(たぶん・・)

コロナウイルスの影響ではじめてマイナスとなってしまいました・・。

ただ、ドルコスト平均法で、毎月コツコツ買っているため、
株価が下がっている時にたくさん買えるので、そのうちまた上がっていくだろうなと思います。

なので、あまり一喜一憂しないことにします・・。

ドルコスト平均法

  • 定期的に一定の金額、株や投資信託を買っていくもの。
  • 株価が高いときは少ししか買わず、安い時はたくさん買う。
  • 一度に大きなリターンは難しいが、長期の運用に向いている

NISAのポートフォリオ

私のポートフォリオはこちら。
なるべくリスクを分散したいと思い、このようになりました。

2018年にはじめた当初は、毎月2万円しか積立てていませんでしたが、

途中で気づきました。NISAの非課税ってすごいな・・と。

そこから、金額を上げて、上限の年間40万円になるように設定しています。

NISAの制度

  • 投資で得られた利益の約20%税金がかかるところNISAならゼロ!
  • 非課税となる投資枠は年間40万円まで
  • 最長20年間が非課税

iDeCoを1年半運用してどうなった?

続いて、iDeCoの運用状況です。

  • 投資額  184,158円
  • 時価総額 178,386円


▲5,772円・・・。運用利回りは-3.48%

こちらもマイナスです・・・。

iDeCoも今までずっとプラスでした。
こちらのグラフから分かりますが、2020年3月でマイナスになっています。

iDeCoのポートフォリオ

iDeCoのポートフォリオがこちら。

25%ずつ分散して購入しています。

運用状況の詳細を見ると、この下落局面でも、債券はまだプラスです・・・!
さすが債券・・あんまり増えないですが、あんまり減らない。

さいごに

まずは、NISAとiDeCoの運用実績について、現状を把握してみました。

現在はどちらもマイナスの状況ですが、長い目で見た時にそのうちプラスになってくると思うので、引き続きコツコツと購入(ほったらかし)していこうと思います。

また、今回のコロナの件で、将来が不安になってきたので、資産運用について、これから色々と勉強していこうと思います・・!